Im Bereich Altersvorsorge / Pension Ihres WeltSpar-Kontos haben Sie alle ETF Rürup Vertragsdaten auf einen Blick und können Änderungen vornehmen:
Unter Wertentwicklung sehen Sie den aktuellen Stand und die Entwicklung Ihres Vermögens, die absolute Rendite Ihres Vertrages seit Vertragsbeginn und die mittlere jährliche Rendite nach Interner-Zinsfuß-Methode nach Kosten. Außerdem erhalten Sie eine Übersicht Ihrer eingezahlten Beiträge und der Erträge.
Unter Prognose wird Ihnen angezeigt, wie sich Ihr Vermögen voraussichtlich entwickeln wird.
Unter Portfolio sehen Sie alle enthaltenen Fonds und ihre Werte auf einen Blick. Sie können mit Portfolio ändern entweder A) Fonds nur für die zukünftigen Sparraten festlegen (Switch) oder B) Fonds für zukünftige Sparraten ändern und den Fondsbestand umschichten (Shift). Umschichtungen des Fondsbestands und die Änderung der zukünftigen Anlagestrategie für neue Sparraten oder Einzahlungen dauern in der Regel 5 bis 10 Bankarbeitstage ab Beauftragung. Durch anstehende Rebalancings, Gebührenbuchungen oder Zahlungen kann sich die Beauftragung verzögern.
Transaktionen: Hier sehen Sie die Historie aller Fondskäufe inklusive Kurswerten, die von Ihrem Depot monatlich getätigt wurden. Auch alle eingegangenen Beiträge, Sonderzahlungen und Kapitalüberträge sehen Sie hier.
Zu beachten ist, dass der ETF Rürup für den langfristigen und passiven Vermögensaufbau entwickelt wurde und kurzfristiges Trading nicht möglich ist: Die Anlage der Beiträge und Einzahlungen erfolgt in der Regel am selben Tag oder einen Bankarbeitstag nach Einzug der SEPA-Lastschrift. Einzahlungen auf die IBAN per Überweisung werden zwischen 1 bis 3 Bankarbeitstagen nach Geldeingang (Dauer einer Überweisung 1 bis 2 Bankarbeitstage) investiert. Nach valutarischem Fondskauf erscheinen die Buchungen in der Regel 1 bis 3 Bankarbeitstage verzögert in Ihren Umsätzen. Durch anstehende Rebalancings oder Gebührenbuchungen kann sich die Anlage verzögern.
Vertragsdetails: Details zu Ihrem Vertrag wie Rentenbeginn, Vertragsnummer, Anbieternummer, Zertifizierungsnummer, Hinterbliebenenabsicherung sowie Monatsbeitrag, den Sie hier ändern können, sind hier einsehbar. Außerdem finden Sie hier Ihre individuelle IBAN, auf die Sie jederzeit von Ihrem Girokonto auf den ETF Rürup kostenlos Überweisungen tätigen können und den Termin des nächsten regulären SEPA-Einzugs. Außerdem können Sie Ihr gewähltes Rebalancing einsehen und ändern.
Unter Mein Profil finden Sie Ihre Kontaktdaten und Berechnungsgrundlagen. Kontaktdaten können Sie im Bereich Altersvorsorge / Pension nur einsehen, aber nicht verändern. Änderungen der Kontaktdaten Telefon und Adresse können Sie in Ihrem übergreifenden WeltSpar-Konto unter Ihren Benutzerinitialen / Meine Kundendaten beauftragen. Die Änderungen werden beim nächsten online Zugriff auf Ihren Altersvorsorge Vertrag automatisch aktualisiert. Ihre E-Mail-Adresse können Sie aktuell nur per E-Mail Nachricht aktualisieren lassen. Bitte schreiben Sie uns von Ihrer bei WeltSparen hinterlegten E-Mail-Adresse eine Nachricht an kundenservice@weltsparen.de. Beachten Sie bitte, Ihre E-Mail-Adresse auch im WeltSpar-Konto allgemein unter Ihren Benutzerinitialen / Meine Kundendaten parallel im nächsten Schritt zu aktualisieren, da aktuell noch kein Datenaustausch stattfindet.
Die weiteren Berechnungsgrundlagen beruhen auf Ihren eigenen Angaben und müssen gegebenenfalls von Ihnen aktualisiert werden, um die Berechnungen im Altersvorsorge / Pension Bereich korrekt darstellen zu können.
Unter Dokumente finden Sie beispielsweise vierteljährliche Depotauszüge, Bescheinigungen über die Übermittlung Ihrer Beiträge an das Finanzamt, Rentenkonditionen oder Vertragsunterlagen. Auch Nachrichten, die Ihnen die Depotbank eingestellt hat, werden hier zentral abgelegt.