Mit dem Rebalancing wird sichergestellt, dass Ihr Portfolio regelmäßig wieder der von Ihnen gewählten Verteilung und damit auch dem von Ihnen gewählten Rendite-Risiko-Profil entspricht.
Bei den im ETF Configurator erstellbaren Portfolios bestimmen Sie das Verhältnis der einzelnen ETFs und Indexfonds. Damit bestimmen Sie auch das Verhältnis von Aktien und Anleihen sowie die Verteilung innerhalb des Aktienanteils und das zu erwartende Risiko sowie die zu erwartende Rendite. Anleger entscheiden sich typischerweise auf Basis ihrer Risikoneigung für ein bestimmtes Portfolio bzw. Verhältnis von Aktien und Anleihen. Durch Marktbewegungen kann sich dieses Verhältnis verschieben – mit dem Ergebnis, dass das Portfolio nicht mehr der initialen Risikoneigung entspricht. Hier kommt in professionell geführten Portfolios das Rebalancing ins Spiel.
Auf Wunsch wird im ETF Configurator durch Verkäufe und Käufe von Anteilen der ETFs und Indexfonds das ursprünglich von Ihnen gewählte Verhältnis wiederhergestellt. Fonds, die nicht (mehr) bespart werden, werden beim Rebalancing nicht berücksichtigt.
Sie können aus 5 Rebalancing-Rhythmen wählen: monatlich, vierteljährlich, halbjährlich, dreivierteljährlich oder jährlich. Die Wahl können Sie bei Vertragsabschluss treffen oder Ihre Rebalancing-Einstellung auch nach Eröffnung Ihres Portfolios jederzeit per E-Mail an kundenservice@weltsparen.de ändern. Für die Durchführung des Rebalancings entstehen keine zusätzlichen Kosten. Beachten Sie aber, dass beim Rebalancing versucht wird, durch Kauf und Verkauf Ihre gewünschte Allokation wiederherzustellen. Falls dadurch Erträge entstehen, die über Ihrem eingereichten Freistellungsauftrag liegen, fallen Abgeltungssteuern, Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer an. Bei der Ausführung des Auftrags zum Rebalancing haben weder die Raisin GmbH (WeltSparen) noch die Depotbank Sutor Bank Ermessensspielraum in Bezug auf den notwendigen Kauf und Verkauf von Fondsanteilen.
