Der ETF Robo bietet Ihnen eine global diversifizierte, langfristig orientierte und besonders kostengünstige Anlage in Aktien und Anleihen. Zielsetzung der Strategie ist es, durch eine sinnvolle Mischung von ETFs und Indexfonds die Wertentwicklung der Kapitalmärkte bestmöglich abzubilden. Dabei folgen wir einer sogenannten passiven Anlagestrategie.
Das Anlagekonzept beruht auf den folgenden fünf Erkenntnissen der wissenschaftlichen Forschung zur Geldanlage an den Kapitalmärkten:
- Die Anlage in Aktien und Anleihen verbessert das Rendite-Risiko-Verhältnis von Portfolios.
- Durch Diversifikation kann bei gleichbleibender Renditeerwartung das Risiko eines Portfolios deutlich reduziert werden.
- Passive Anlagestrategien sind bei der Anlage in Aktien und Anleihen in den meisten Fällen langfristig erfolgreicher als aktive Anlagestrategien.
- Anlageansätze mit einem langfristigen Anlagehorizont sind in der Regel erfolgreicher als kurzfristige orientierte Strategien.
- Die Vermeidung von unnötigen Kosten ist einer der wichtigsten Hebel für Privatanleger. Niedrige Kosten gehen typischerweise mit einer höheren Rendite einher.
Anlage in Aktien und Anleihen: Die 4 im ETF Robo wählbaren Portfolios ermöglichen Ihnen eine besonders einfache Anlage in Aktien und Anleihen. Durch die Aktienquote von 30 % bis 100 % entsprechen die Portfolios unterschiedlichen Rendite-Risiko-Erwartungen.
Diversifikation: Mit dem ETF Robo investieren Sie in bis zu 20.000 Einzeltitel in über 90 Ländern weltweit. Entsprechend breit ist das Risiko gestreut – Ihr Anlageerfolg ist nur in sehr geringem Maße von der Entwicklung einzelner Unternehmen abhängig. Durch die Abbildung der verschiedenen Weltregionen auf Basis von Marktkapitalisierung und Bruttoinlandsprodukt ist die geographische Verteilung der Portfolios besonders ausgewogen. Im Aktienteil investieren Sie zudem in mittelständische Unternehmen (siehe auch „Wie erfolgt die Zusammenstellung der Portfolios?“).
Passive Anlagestrategie: Mit dem ETF Robo investieren Sie in ETFs und Indexfonds, die einer passiven Anlagestrategie folgen und so die Entwicklung der Aktien- und Anleihenmärkte besonders effizient abbilden (siehe auch „Was bedeutet eine „passive“ Anlagestrategie im Vergleich zu einer „aktiven“ Anlagestrategie?“).
Langfristiger Anlagehorizont: Mit dem ETF Robo investieren Sie langfristig. Durch das jährliche Rebalancing wird sichergestellt, dass Ihr Portfolio regelmäßig wieder dem von Ihnen anfangs gewählten Rendite-Risiko-Profil entspricht (Siehe auch „Was bedeutet jährliches Rebalancing?“). Ausschüttungen werden automatisch wieder angelegt, sodass Sie langfristig vom Zinseszinseffekt profitieren (Siehe auch „Was bedeutet Wiederanlage von Ausschüttungen“).
Niedrige Kosten: Mit dem ETF Robo investieren Sie zu niedrigen Kosten. Im Durchschnitt kosten die Portfolios 0,48 % jährlich und sind damit deutlich günstiger als die Anlage über andere Anbieter oder als aktiv gemanagte Mischfonds. Die Gesamtkosten für den ETF Robo umfassen die Verwaltungsgebühren von 0,33 % jährlich und Kosten von 0,15 % für ETFs und Indexfonds. In den Verwaltungsgebühren enthalten ist die Depotführung, ein optionaler monatlicher Sparplan, jederzeitige Ein- und Auszahlungen, die Wiederanlage von Ausschüttungen, das jährliche Rebalancing sowie die Nutzung der WeltSparen Plattform und unseres Kundenservices – es fallen keine weiteren Kosten an. Die günstigen Fondskosten ergeben sich durch die Zusammenarbeit mit Vanguard als Fondsanbieter, die Nutzung von ETFs und von besonders kostengünstigen institutionellen Anteilsklassen von Indexfonds (siehe auch „Welche Vorteile bietet Vanguard als Fondsanbieter?“).