Für den Vergleich der Wertentwicklung der digitalen Vermögensverwaltung werden verschiedene Indizes des Datenanbieters Morningstar verwendet.
Für die Berechnung dieser Indizes fasst Morningstar die Wertentwicklung aller Fonds in einer bestimmten Kategorie zusammen. Um eine gute Vergleichbarkeit zu erreichen, ordnet Morningstar die Fonds nach ihrer Anlagestrategie und dem Risiko einer Kategorie zu. In der Kategorie "EUR Cautious Allocation" sind beispielsweise nur Fonds enthalten, die bis zu 35 % Aktien enthalten, weshalb sie ein guter Vergleichswert zur Risikoklasse 30 der digitalen Vermögensverwaltung ist.
Welcher Index als Vergleichswert für welche Risikoklasse der digitalen Vermögensverwaltung herangezogen wird, entnehmen Sie bitte der folgenden Tabelle:
Risikoklasse digitale Vermögensverwaltung | Benchmark: Name |
Benchmark: ID |
Benchmark: Aktienquote |
30 – Konservativ | Mischfonds EUR defensiv - global | EUCA000564 | < 35 % |
50 – Ausgewogen | Mischfonds EUR ausgewogen - global | EUCA000565 |
35 % < X < 65 % |
70 – Moderat | Mischfonds EUR aggressiv - global | EUCA000563 |
> 65 % |
100 – Gewinnorientiert | Aktien weltweit EUR - FlexCap | EUCA000558 | > 75 % |