Das Geldmarkt-Portfolio enthält ETFs, die sowohl kurzlaufende Anleihen von Staaten und Unternehmen guter oder sehr guter Bonität als auch den von der Europäischen Zentralbank berechneten Tagesgeldsatz €STR abbilden.
Die €STR wird an jedem Handelstag unter anderem auf Grundlage von Interbankengeschäften am Vortag errechnet. Die Rendite der Anleihen hängt von den Marktgegebenheiten und dem Zinsumfeld ab. Die effektive Wertentwicklung des Portfolios ergibt sich aus dem Zusammenspiel der Verzinsungen der Portfoliobestandteile.